Alerta Fintech

Alerta Fintech

El 25 de septiembre del año en curso vence el plazo para que  las Instituciones de Tecnología Financiera (FINTECH) que deseen continuar con sus actividades ingresen su solicitud ante la CNBV.

Lo anterior aplica para instituciones de fondeo colectivo (crowfunding) así como las instituciones de fondos de pago electrónico (wallet).

La “Ley Fintech”  se publicó en el mes de marzo de 2018  con el objetivo de incrementar el nivel de inclusión financiera y mejorar las condiciones de competencia del sistema financiero en México. 

La Ley permite que las personas que realizaban estas actividades previo a la publicación de la Ley , puedan seguir operando y tienen hasta el 25 de septiembre 2019 para solicitar el registro, fecha en que se cumplen 12 meses de la entrada en vigor de las disposiciones de carácter general aplicables a instituciones de tecnología financiera.

El no atender las disposiciones puede resultar en sanciones penales y administrativas así como el cierre de operaciones.

Dentro de los principales requerimientos que las FINTECH deben cumplir se encuentran:

  • Requisitos de Capital
  • Plan de Negocios,
  • Características técnicas y de seguridad,
  • Características de infraestructura tecnológica
  • Manuales de Control Interno
  • Manual de Administración de Riesgos
  • Manual de Operación
  • Políticas de Prevención de Fraudes y Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo.