Reforma a las Disposiciones de Carácter General

Reforma a las Disposiciones de Carácter General

Por medio del presente aprovechamos para enviarles un afectuoso saludo y, al mismo tiempo, hacer de su conocimiento que el 9 de marzo de 2017 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la Resolución que reforma, adiciona y deroga diversas de las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplicables a las casas de cambio.

La Reforma atiende al resultado de la evaluación mutua realizada por el GAFI a México y el compromiso de nuestro país por implementar las Recomendaciones de dicho organismo para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Entre los cambios más significativos se encuentran: la reducción del monto de la Operación que debe ser considerada Relevante, de 10,000 USD a 7,5000 USD; la inclusión de nuevos capítulos referentes al Enfoque Basado en Riesgo y el Intercambio de Información; la obligación de clasificar a los Clientes que sean personas morales o Fideicomisos en uno de 3 niveles de Grado de Riesgo; así como modificaciones al plazo que tendrán las Entidades para reportar Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes, entre otros.

A partir del 10 de marzo de 2017, fecha en la que entra en vigor la Resolución, las Entidades contarán con 45 días naturales para elaborar un cronograma de trabajo en el cual deberán establecer actividades, plazos y responsables para que a más tardar dentro de los 360 días naturales siguientes a la entrada en vigor de la Resolución:

  • Actualicen sus Sistemas Automatizados
  • Comiencen a recabar la información correspondiente conforme a las obligaciones establecidas en la Reforma, e introducirla en los Sistemas Automatizados respecto de aquellas Operaciones que se celebren a partir de que venza el plazo
  • Presenten a la CNBV su Documento de políticas con las modificaciones respectivas

Compartimos con ustedes la liga del portal en Internet del Diario Oficial de la Federación donde podrán consultar la publicación de la Resolución a que hacemos referencia:
http://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5475645&fecha=09/03/2017

En caso de requerir mayor información, favor de contactarnos en los correos electrónicos:

Oficina México

Mauro González
Mauro.Gonzalez@mx.gt.com
T (52 55) 5424 6500

Raymundo García
Raymundo.S.Garcia@mx.gt.com
T (52 55) 5424 6500

Alondra de la Garza
Alondra.Delagarza@mx.gt.com
T (52 55) 5424 6500

Claudia Maciel
Claudia.Maciel@mx.gt.com
T (52 55) 5424 6500

Oficina Monterrey

Abraham Guerra
Abraham.Guerra@mx.gt.com
T (52 55) 5424 6500