Formatos oficiales para envío de información a la CNBV por parte de las ITF

Por medio del presente aprovechamos para enviarles un afectuoso saludo y, al mismo tiempo, hacer de su conocimiento que el 24 de marzo de 2020 se publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) la RESOLUCIÓN por la que se expiden los formatos oficiales para informar la designación del oficial de cumplimiento, la integración del Comité de Comunicación y Control y para reportar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, en términos de los artículos 48, 53, 66, 69 y 75 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 58 de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, y se da a conocer el medio electrónico para el envío de dichos formatos, aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF o FINTECH).

Al ser un sector supervisado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), las ITF deberán remitir la siguiente información a dicha autoridad a través del Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), habilitado en la página de Internet de la CNBV:

• Designación del Oficial de Cumplimiento y revocación, en su caso, de conformidad con los artículos 49, 52 y 53 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 58 de la Ley para regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Disposiciones o DCG), publicadas en el DOF el 10 de septiembre del 2018.
• Integración inicial y cambios en la estructura del Comité de Comunicación y Control, conforme a lo previsto en el artículo 48 de las DCG.
• Reportes de Operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes, de acuerdo con los plazos y características establecidas en las Disposiciones, y con base en el instructivo de llenado y los catálogos que ponga a disposición de la ITF la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

De acuerdo con la resolución, las FINTECH deberán considerar los siguientes plazos para el envío de la información antes detallada a través del SITI:

• La designación de su Oficial de Cumplimiento y, en su caso, la integración del Comité de Comunicación y Control, a partir del 01 de junio del 2020 y dentro del periodo señalado en los artículos 48 y 53 de las Disposiciones.
• Dentro de los primeros diez días hábiles de julio del 2020, los Reportes de Operaciones Relevantes correspondientes al primer y segundo trimestre del 2020. Los reportes correspondientes a los siguientes trimestres, dentro de los primeros diez días hábiles de enero, abril, julio y octubre de cada año según corresponda, conforme a lo establecido en el artículo 66 de las Disposiciones.
• A partir del 01 de julio del 2020, los Reportes de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes, que sean dictaminadas como tal a partir de la entrada en vigor de la Resolución (25 de marzo de 2020). Las Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes que se dictaminen como tal con posterioridad al 01 de julio del 2020, se reportarán dentro de los tres días hábiles siguientes a dicha dictaminación, conforme a lo establecido en los artículos 69 y 75 de las Disposiciones

A fin de que la FINTECH tenga acceso al SITI, el Oficial de Cumplimiento deberá solicitar a la CNBV la obtención de la Cuenta Única SITI PLD/FT, de acuerdo con los mecanismos descritos en dicho Portal: https://websitipld.cnbv.gob.mx/

El llenado de los Reportes de Operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes se deberá realizar conforme a los Anexos A, B y C de la publicación antes citada, la cual pueden consultar en la siguiente liga: https://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5590171&fecha=24/03/2020

Información adicional
En caso de requerir mayor información, estamos a sus órdenes:

Oficina México

Mauro.Gonzalez@mx.gt.com

T (52 55) 5424 6500

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